В 2024 года Банк России выявил в Ярославской области три компании с признаками
нелегальной деятельности на финансовом рынке. Информация передана в
уполномоченные органы, сведения о компаниях внесены Банком России в
предупредительный список.
Одна из выявленных организаций выдавала потребительские кредиты под видом
«возвратного лизинга». Суть схемы следующая: кредитор выкупает за наличные у клиента
автомобиль по заниженной стоимости, а затем отдает его этому же человеку в
финансовую аренду, фактически – до момента возврата займа и процентов по нему.
Однако зачастую «нелегалы» составляют договор так, чтобы клиент не имел возможности
вернуть свое имущество назад.
«Нелегальные кредиторы работают без соответствующего разрешения. Они не
поднадзорны Банку России, и, как следствие, ведут свою деятельность вне рамок закона.
При обращении к «черному» кредитору клиент может столкнуться как с нарушением
условий договора, превышением установленного законом предела для начисления
процентов и штрафов, так и неправомерными методами взыскания долга», –
комментирует эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Коценко.
Прежде чем заключить договор с какой-либо финансовой организацией, необходимо
убедиться, что вы имеете дело с легальной компанией. В первую очередь, проверьте у нее
разрешение на предоставление финансовых услуг. Это можно сделать на сайте Банка
России в разделе «Проверить участника финансового рынка» по названию или ИНН. Этой
организации также не должно быть в списке компаний с выявленными признаками
нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Всего в 2024 году Банк России выявил более 5,5 тысячи проектов с признаками
финансовых пирамид, почти 2 тысячи нелегальных участников рынка ценных бумаг и 1,5
тысячи компаний с признаками нелегального кредитора. Это в 1,6 раза больше, чем годом
ранее. Число «нелегалов» выросло прежде всего за счет активно создаваемых
пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений.
Псевдоинвестиционные схемы – одна из тенденций последних лет. Многие пирамиды и
псевдоброкеры убеждают людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку
акций. Чаще всего мошенники привлекают клиентов через соцсети и консультации в
телеграм-каналах, но стали возвращаться и схемы с обзвонами.

Источник: https://cloud.mail.ru/attaches/17404761920898363042%3B0%3B1?folder-id=0&x-email=vestnikyar%40mail.ru&cvg=f